ช่วงสิ้นปี นอกจากจะเริ่มวางแผนเดินทางท่องเที่ยว หรือทำกิจกรรมในช่วงวันหยุดยาว การวางแผนลดหย่อนภาษี ก็มีความสำคัญไม่แพ้กัน เพราะถ้าเราวางแผนบริหารจัดการภาษีอย่างเป็นระบบแล้ว นอกจากจะประหยัดเงินในกระเป๋าได้ ยังเป็นการช่วยให้เราสามารถวางแผนการเงินอย่างเหมาะสมในแต่ละช่วงวัย และสามารถวางแผนชีวิตได้ในระดับหนึ่ง อีกทั้งยังสร้างวินัยในการใช้เงินในระยะยาวให้กับเราอีกด้วย
เมื่อเราเริ่มวางแผนที่จะลดหย่อนภาษี ก็ต้องรู้ เครื่องมือ ที่จะช่วยให้สามารถลดหย่อนภาษีได้กันก่อน เริ่มต้นง่ายๆ จากการโฟกัสกับเป้าหมายของตัวเอง ไลฟ์สไตล์การทำงานว่าเราคือ มนุษย์เงินเดือน หรือฟรีแลนซ์ ซึ่งมีความต่างในเรื่องของรายได้ และสวัสดิการ จากนั้นเริ่มต้นวางแผนบริหารจัดการภาษีให้เหมาะสมกับแต่ละคน โดยเริ่มจาก
พอทราบความต้องการคร่าวๆ ของตัวเองแล้ว ก็เริ่มมองหาเครื่องมือที่เหมาะสม ซึ่งจะช่วยให้เราวางแผนได้เพิ่มเติมจากค่าลดหย่อนภาษีส่วนตัวและครอบครัว คือค่าลดหย่อนภาษีกลุ่มประกัน เงินออม และการลงทุน
ประกันชีวิต เป็นหนึ่งในเครื่องมือในกลุ่มนี้ ที่สามารถเลือกได้หลากหลายรูปแบบ ไม่ว่าจะเป็น
การวางแผนลดหย่อนภาษีด้วยประกันชีวิตมีความเสี่ยงต่ำ และกรมธรรม์บางประเภทยังได้รับผลตอบแทนที่แน่นอนอีกด้วย นับเป็นทางเลือกที่ดีทางหนึ่งสำหรับการวางแผนเพื่อการลดหย่อนภาษีไปพร้อมกับเป้าหมายทางการเงิน
สำหรับกลุ่มมนุษย์เงินเดือน สามารถเริ่มวางแผนได้ตั้งแต่เริ่มทำงาน มีบุตร จนถึงการวางแผนเพื่อใช้หลังเกษียณ โดยต้องคำนึงถึง
ผู้ที่ประกอบอาชีพอิสระ หรือฟรีแลนซ์ ทริกที่แนะนำคือการเลือกประกันชีวิตที่ครอบคลุมค่ารักษาพยาบาล และช่วงเวลาที่ขาดรายได้ เมื่อต้องหยุดพักรักษาตัว เพราะการทำงานฟรีแลนซ์เมื่อเจ็บป่วยนั้นต้องรับภาระค่าใช้จ่ายในการรักษาพยาบาลเอง ไม่มีสวัสดิการจากบริษัทแบบเดียวกับมนุษย์เงินเดือน ดังนั้นเมื่อจะวางแผนบริหารจัดการภาษีด้วยประกันชีวิต จึงควรพิจารณาเลือกแบบประกันชีวิตที่ปิดจุดอ่อนของอาชีพ
นอกจากเครื่องมือที่กล่าวไปแล้ว ยังมีค่าลดหย่อนภาษีประเภทอื่นๆ ได้แก่ กลุ่มเงินบริจาค ค่าลดหย่อนกลุ่มอสังหาริมทรัพย์ รวมถึงค่าลดหย่อนจากโครงการกระตุ้นเศรษฐกิจที่ภาครัฐสนับสนุน ก็สามารถเป็นส่วนเสริมได้
การวางแผนลดหย่อนภาษีด้วยการทำประกันชีวิต นอกจากจะช่วยให้ลดภาระทางภาษีแล้ว ช่วยสร้างวินัยทางการเงิน แล้วยังมีอีกเป้าหมายที่สำคัญ คือการสร้างความคุ้มครองและดูแลตัวเองและคนที่รักให้อุ่นใจในทุกช่วงเวลานั่นเอง