นโยบายการป้องกันการฟอกเงิน และการสนับสนุนทางการเงิน
แก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธทีมีอานุภาพทำลายล้างสูง

1. วัตถุประสงค์

         เป็นกรอบในการกำกับดูแลการปฏิบัติงานเพื่อให้ผู้บริหาร และพนักงาน สามารถดำเนินการให้สอดคล้องกับกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง

2. ขอบเขตของนโยบาย

         บุคลากรของบริษัท กรุงเทพประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) และบริษัทย่อย (“บริษัท”) ตัวแทนประกันชีวิต นายหน้าประกันชีวิต และพันธมิตรทางธุรกิจ ต้องศึกษาทำความเข้าใจนโยบายฉบับนี้ และถือปฏิบัติอย่างเคร่งครัด

3. วันที่มีผลบังคับใช้

         นโยบายฉบับนี้มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่คณะกรรมการบริษัทอนุมัติ

4. ความถี่ในการทบทวนและการแก้ไขปรับปรุงนโยบาย

         นโยบายฉบับนี้จะต้องได้รับการทบทวนอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง หรือเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงที่มีนัยสําคัญ

5. ผู้รับผิดชอบนโยบาย

         สำนักกำกับการปฏิบัติงานเป็นผู้รับผิดชอบบริหารจัดการนโยบายฉบับนี้

6. คำนิยาม

     “บริษัท” หมายถึง บริษัท กรุงเทพประกันชีวิต จํากัด (มหาชน)

     “บริษัทย่อย” หมายถึง บริษัทที่บริษัทถือหุ้นไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อมเกินกว่าร้อยละ 50 ของจำนวน หุ้นทั้งหมดที่มีสิทธิ์ออกเสียง

     “บุคลากรของบริษัท” หมายถึง กรรมการ ผู้บริหาร ลูกจ้าง และพนักงานทุกระดับของบริษัทและบริษัทย่อย

     “ลูกค้า” หมายถึง บุคคลธรรมดา นิติบุคคล หรือบุคคลที่มีการตกลงกันทางกฎหมาย ซึ่งสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือทำธุรกรรมกับบริษัท ได้แก่ ลูกค้าประกันชีวิต ลูกค้าสินเชื่อ ลูกค้ากองทุนรวม

     “การฟอกเงิน” หมายถึง การนำเงินหรือทรัพย์สินที่ได้มาจากการกระทำความผิดหรือได้มาโดยไม่ชอบด้วยกฎหมายมาเปลี่ยนสภาพให้เป็นเงินหรือทรัพย์สินที่ได้มาอย่างถูกต้อง หรือการเปลี่ยนสภาพเงินหรือทรัพย์สินที่ได้มาโดยผิดกฎหมายให้ดูเสมือนว่าได้มาโดยชอบด้วยกฎหมาย

     “ธุรกรรม” หมายถึง กิจกรรมที่เกี่ยวกับการทำนิติกรรม สัญญา หรือการดำเนินการใด ๆ กับผู้อื่นทางการเงิน ทางธุรกิจ หรือการดำเนินการเกี่ยวกับทรัพย์สิน

     “การก่อการร้าย” หมายถึง การกระทำที่เป็นความผิดเกี่ยวกับการก่อการร้ายตามประมวลกฎหมายอาญา หรือการกระทำที่เป็นความผิดตามกฎหมายซึ่งอยู่ภายใต้ขอบเขตของอนุสัญญาและพิธีสาร ระหว่างประเทศเกี่ยวกับการก่อการร้ายที่ประเทศไทยเป็นภาคีหรือรับรอง ทั้งนี้ ไม่ว่าการกระทำที่เป็นความผิดนั้นได้กระทำขึ้นในราชอาณาจักรหรือนอกราชอาณาจักร

     “บุคคลที่ถูกกำหนด” หมายถึง บุคคล คณะบุคคล นิติบุคคล หรือองค์กรตามรายชื่อ ซึ่งมีมติของหรือประกาศภายใต้คณะมนตรีความมั่นคงแห่งสหประชาชาติกําหนดให้เป็นผู้ที่มีการกระทำอันเป็นการก่อการร้ายหรือการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูงและสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินได้ประกาศรายชื่อนั้น หรือบุคคล คณะบุคคล นิติบุคคล หรือองค์กรตามรายชื่อที่ศาลได้พิจารณาและมีคำสั่งให้เป็นบุคคลที่ถูกกำหนดตาม พ.ร.บ. ป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง

7. หลักการทั่วไป

         บริษัทตระหนักถึงความสำคัญของการป้องกันปัญหาการฟอกเงินการป้องกันการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง และมุ่งมั่นในการป้องกันตนเองไม่ให้ตกเป็นเครื่องมือหรือช่องทางของกระบวนการฟอกเงิน หรือกระบวนการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง คณะกรรมการบริษัทจึงได้กำหนด “นโยบายการป้องกันการฟอกเงิน และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง” ฉบับนี้

8. นโยบาย

8.1 การบริหารความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธทีมีอานุภาพทำลายล้างสูง

     บริษัทกำหนดให้มีมาตรการประเมินความเสี่ยงและบริหารความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง ตามที่กฎหมายกำหนด ได้แก่ การบริหารความเสี่ยงภายในองค์กร การบริหารความเสี่ยงสำหรับลูกค้า และการบริหารความเสี่ยงสำหรับคู่สัญญาหรือคู่ค้า

8.2 การรับลูกค้า

     บริษัทกำหนดกระบวนการต่าง ๆ เพื่ออนุมัติหรือปฏิเสธการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือการทำธุรกรรมกับลูกค้า ได้แก่ การจัดให้ลูกค้าแสดงตน การระบุตัวตนและพิสูจน์ทราบตัวตนของลูกค้า การตรวจสอบข้อมูลของลูกค้า ผู้รับประโยชน์ที่แท้จริงและบุคคลที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าในการทำธุรกรรมกับบริษัท ตามหลักเกณฑ์ที่กฎหมายกำหนด

8.3 มาตรการควบคุมภายใน

     บริษัทกำหนดมาตรการควบคุมภายในให้เหมาะสมกับความเสี่ยงภายในองค์กร โดยครอบคลุมการกำหนดโครงสร้างในการกำกับดูแล การคัดเลือกพนักงาน การจัดอบรมให้แก่พนักงานก่อนเริ่มปฏิบัติงานและตลอดระยะเวลาที่ปฏิบัติงาน กลไกการตรวจสอบภายในที่เป็นอิสระ

8.4 การรายงานการทำธุรกรรมไปยังสำนักงาน ปปง.

     บริษัทมีการกำหนดหลักเกณฑ์การรายงานธุรกรรมที่สอดคล้องกับกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

8.5 การเก็บรักษาข้อมูลการจัดให้ลูกค้าแสดงตน ข้อมูลการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าและข้อมูลการรายงานธุรกรรม

     บริษัทกำหนดให้มีวิธีการเก็บรักษาข้อมูลและเอกสารของลูกค้าที่เกี่ยวกับการจัดให้ลูกค้าแสดงตน การทำธุรกรรม และการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า รวมถึงรายงานธุรกรรมด้วยวิธีการที่ปลอดภัย น่าเชื่อถือ รักษาให้อยู่ในสภาพที่พร้อมใช้ในการตรวจสอบและเพื่อเป็นหลักฐานอ้างอิงตามกฎหมาย

8.6 การดำเนินการให้เป็นไปตามกฎหมายการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง

     บริษัทมีมาตรการตรวจสอบข้อมูลลูกค้า ผู้ทำธุรกรรมครั้งคราว คู่สัญญาหรือคู่ค้า รวมถึงผู้ที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าในการทำธุรกรรมกับบริษัท กับฐานข้อมูลรายชื่อบุคคลที่ถูกกำหนด ก่อนที่จะอนุมัติดำเนินการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือการทำธุรกรรม เพื่อป้องกันไม่ให้บริษัทถูกบุคคลที่ถูกกำหนดใช้เป็นช่องทางใน การสนับสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง
     บริษัทปฏิเสธหรือยุติการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือการทำธุรกรรม กรณีที่บริษัทพบว่าลูกค้า ผู้ทำธุรกรรมครั้งคราว บุคคลที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าในการทำธุรกรรมกับบริษัท คู่สัญญาหรือคู่ค้า เป็นบุคคลที่ถูกกำหนด และดำเนินการกับบุคคลดังกล่าวให้เป็นไปตามหลักเกณฑ์ที่กฎหมายกำหนด
     บริษัทไม่ดำเนินการทางการเงินหรือทรัพย์สินใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการก่อการร้ายหรือการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง ไม่ว่าจะเป็นการสนับสนุนโดยทางตรงหรือทางอ้อม รวมถึงการกระทำใด ๆ ที่เกี่ยวกับบุคคลที่ถูกกำหนดหรือบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการก่อการร้ายหรือการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง

9. บทลงโทษ

         การฝ่าฝืนนโยบายฉบับนี้ถือเป็นการฝ่าฝืนจรรยาบรรณสำหรับบุคคลขององค์กร และผู้ที่ฝ่าฝืนอาจต้องรับผิดตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง