นโยบายต่อต้านการทุจริต

1. วัตถุประสงค์

          นโยบายฉบับนี้จัดทำขึ้นเพื่อกำหนดกรอบและแนวทางในการป้องกัน ตรวจพบ และจัดการการทุจริตอย่างเป็นระบบ ตลอดจนการพัฒนามาตรการป้องกันการทุจริตอย่างต่อเนื่อง รวมถึงกำหนดกระบวนการสืบสวนสอบสวนเหตุการณ์ การรายงานเหตุการณ์ และมาตรการตอบสนองที่เหมาะสม โดยสอดคล้องกับกฎหมาย กฎเกณฑ์ของหน่วยงานกำกับดูแล และหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี

2. ขอบเขตของนโยบาย

          นโยบายฉบับนี้ครอบคลุมการป้องกันและจัดการการทุจริตที่เกี่ยวข้องกับบุคลากรของบริษัท คนกลางประกันภัย ผู้เอาประกันภัย ผู้รับประโยชน์ คู่ค้า ผู้ให้บริการภายนอก และผู้กระทำการแทนบุคคลเหล่านั้น ทั้งนี้ บริษัทจัดให้มีมาตรการบริหารความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการทุจริตที่ครอบคลุมการดำเนินงานทั่วทั้งองค์กรอย่างต่อเนื่อง เพื่อพัฒนาและกำหนดมาตรการป้องกันได้อย่างเหมาะสม บุคลากรของบริษัทต้องศึกษาทำความเข้าใจนโยบายฉบับนี้และถือปฏิบัติอย่างเคร่งครัด

3. วันที่มีผลบังคับใช้

          นโยบายฉบับนี้มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่คณะกรรมการบริษัทอนุมัติ

4. ความถี่ในการทบทวนและการแก้ไขปรับปรุงนโยบาย

          นโยบายฉบับนี้จะต้องได้รับการทบทวนอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง หรือเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงที่มีนัยสําคัญ

5. ผู้รับผิดชอบนโยบาย

          สำนักกำกับการปฏิบัติงานเป็นผู้รับผิดชอบบริหารจัดการนโยบายฉบับนี้

6. คำนิยาม

          “บริษัท” หมายถึง บริษัท กรุงเทพประกันชีวิต จํากัด (มหาชน)

          “บริษัทย่อย” หมายถึง บริษัทที่บริษัทถือหุ้นไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อมเกินกว่าร้อยละ 50 ของจำนวน หุ้นทั้งหมดที่มีสิทธิ์ออกเสียง

          “บุคลากรของบริษัท” หมายถึง กรรมการ ผู้บริหาร ลูกจ้าง และพนักงานทุกระดับของบริษัทและบริษัทย่อย

          “การทุจริต” หมายถึง การกระทำหรือละเว้นการกระทำโดยเจตนา รวมถึงการหลอกลวงหรือบิดเบือนความจริง ทั้งจากบุคคลภายนอกและ/หรือภายในบริษัท เพื่อแสวงหาประโยชน์ที่มิควรได้โดยชอบด้วยกฎหมาย ไม่ว่าผู้ที่ได้รับประโยชน์จากการทุจริตจะเป็นบุคคลที่กระทำการเองหรือบุคคลอื่น

         บริษัทจัดประเภทการทุจริตเป็น 3 กลุ่มตามประเภทผู้เกี่ยวข้อง ดังนี้

• การทุจริตโดยบุคคลภายในบริษัท ได้แก่ การทุจริตต่อทรัพย์สินของบริษัท หรือการทุจริตต่อหน้าที่โดยบุคลากรของบริษัท ไม่ว่าจะกระทำโดยลำพังหรือร่วมกับบุคคลอื่น ทั้งจากภายในและภายนอกบริษัท เช่น การยักยอกทรัพย์สิน การปลอมแปลงเอกสาร การปกปิดหรือการบิดเบือนข้อมูลที่สำคัญในรายงานทางการเงิน การรายงานยอดรายได้ไม่ถูกต้อง เป็นต้น
• การทุจริตโดยคนกลางประกันภัย ได้แก่ ตัวแทน นายหน้า พันธมิตรธุรกิจ กระทำการทุจริต เช่น การยักยอกเบี้ยประกันภัย การปลอมแปลงเอกสาร การนำเสนอข้อมูลเท็จ การเสนอขายสินค้าหรือบริการที่ไม่เป็นไปตามเงื่อนไข (Mis-selling) เป็นต้น
• การทุจริตโดยบุคคลภายนอกบริษัท ได้แก่ คู่ค้า ผู้ให้บริการภายนอก ลูกค้า หรือผู้ถือกรมธรรม์ ทำการทุจริตต่อบริษัท เช่น การทุจริตในการสมัครทำประกันภัยหรือการเรียกร้องสินไหมทดแทน การไม่เปิดเผยข้อมูลสำคัญ การร่วมมือกับบุคลากรทางการแพทย์ในการทุจริต การฮั้วประมูล การออกใบแจ้งหนี้ซ้ำหรือปลอม เป็นต้น

7. หลักการทั่วไป

          บริษัทมุ่งมั่นดำเนินธุรกิจด้วยความความซื่อสัตย์ ยุติธรรม โปร่งใส และให้ความสำคัญกับการป้องกัน ความเสี่ยงจากการทุจริตที่อาจเกิดขึ้นจากการดำเนินงาน คณะกรรมการบริษัทจึงกำหนดนโยบายต่อต้าน การทุจริตฉบับนี้ขึ้น เพื่อสร้างความตระหนักรู้และวางรากฐานการบริหารจัดการความเสี่ยงด้านการทุจริตอย่างเป็นระบบตามหลักการกำกับดูแลกิจการที่ดี เพื่อพัฒนาองค์กรสู่ความยั่งยืน

8. นโยบาย

8.1 การไม่อดทนต่อการทุจริต (Zero Tolerance)

          บริษัทใช้แนวทาง “การไม่อดทนต่อการทุจริต” และไม่ยอมรับการกระทำที่ไม่สุจริต ซึ่งมีผลกระทบต่อบริษัทและผู้มีส่วนได้เสีย ไม่ว่าจะกระทำโดยบุคคลภายนอกหรือบุคคลภายใน เพื่อแสวงหาประโยชน์ที่มิควรได้ให้แก่ตนเองหรือบุคคลอื่น
          บุคลากรของบริษัทต้องปฏิบัติตามนโยบายฉบับนี้อย่างเคร่งครัด และไม่เข้าไปเกี่ยวข้องกับการทุจริตใน ทุกกรณี บริษัทส่งเสริมให้คู่ค้าและบุคคลภายนอกที่เกี่ยวข้องกับบริษัทปฏิบัติตามนโยบายฉบับนี้ด้วย

8.2 การบริหารความเสี่ยงและการจัดการกรณีทุจริต

         บริษัทจัดให้มีการประเมินความเสี่ยงการทุจริตครอบคลุมกิจกรรมทั่วทั้งองค์กร และกำหนดมาตรการควบคุมเพื่อจัดการและรับมือต่อเหตุการณ์การทุจริตที่เกิดหรืออาจเกิดขึ้นอย่างทันท่วงที ภายในระยะเวลาที่เหมาะสมและเพียงพอที่จะทำให้เกิดความเชื่อมั่นว่าประเด็นที่เกี่ยวข้องทั้งหลายจะถูกตรวจสอบ เพื่อทราบถึงปัจจัยที่เป็นต้นเหตุของปัญหาที่แท้จริง และนำไปสู่การพัฒนาและปรับปรุงกระบวนการดำเนินงาน หรือ การกำหนดมาตรการป้องกันการเกิดการทุจริตในอนาคตอย่างถูกต้องเหมาะสม รวมถึงการดำเนินการทางวินัยหรือการดำเนินการตามกฎหมายต่อผู้ที่กระทำความผิดอย่างจริงจัง

8.3 การรายงานการทุจริต

         บุคลากรของบริษัทต้องทำความเข้าใจลักษณะของการทุจริตที่เกี่ยวข้องกับหน้าที่และความรับผิดชอบของตน โดยต้องหมั่นสังเกตและตรวจสอบข้อบ่งชี้ที่ผิดปกติอย่างรอบคอบ หากพบเห็นเหตุการณ์ที่อาจเข้าข่าย การทุจริตต้องรายงานโดยไม่ชักช้าผ่านผู้บังคับบัญชาหรือช่องทางแจ้งเบาะแสตามที่บริษัทกำหนด รวมถึงให้ความร่วมมือในการตรวจสอบข้อเท็จจริง นอกจากนี้ บุคลากรของบริษัทมีหน้าที่สื่อสาร เฝ้าระวัง ป้องกันไม่ให้เกิดการทุจริตทั้งการทุจริตที่เกิดขึ้นภายในบริษัทและที่เกี่ยวข้องกับบุคคลภายนอก รวมถึงต้องไม่ละเลยหรือเพิกเฉยต่อการทุจริตทุกรูปแบบ เพื่อสนับสนุนวัฒนธรรมองค์กรที่โปร่งใสและซื่อสัตย์

8.4 การกำกับดูแล

         บริษัทกำหนดกรอบการดำเนินการป้องกันและจัดการการทุจริตของบริษัทให้ครอบคลุมกระบวนการหลัก ได้แก่ การประเมินความเสี่ยง การกำหนดมาตรการควบคุมภายในและการป้องกัน การจัดการเหตุการณ์ทุจริต และการรายงานผลการประเมินความเสี่ยงการทุจริตต่อคณะกรรมการบริษัทหรือคณะกรรมการที่ได้รับมอบหมาย เพื่อใช้ประกอบการตัดสินใจและปรับปรุงกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงอย่างต่อเนื่อง

9. บทลงโทษ

         บุคลากรของบริษัท ตัวแทน ที่ปรึกษาทางการเงิน และคู่ค้าที่ฝ่าฝืนการปฏิบัติตามนโยบายฉบับนี้ถือได้ว่าฝ่าฝืนจรรยาบรรณของบริษัท และอาจมีความผิดตามกฎข้อบังคับของบริษัทและกฎหมาย กฎเกณฑ์ ข้อบังคับ หรือข้อกำหนดอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง ตลอดจนการสิ้นสุดความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบริษัท
         บุคคลภายนอกที่ฝ่าฝืนการปฏิบัติตามนโยบายฉบับนี้อาจมีความผิดตามกฎหมาย กฎเกณฑ์ ข้อบังคับ หรือข้อกำหนดอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง ตลอดจนการสิ้นสุดความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบริษัท