การกำกับดูแลกิจการที่ดี
นโยบายการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ (Compliance Policy)
บทนำ
บริษัทมุ่งมั่นในการดำเนินธุรกิจด้วยความซื่อสัตย์ และปฏิบัติตามภาระผูกพันภายใต้กฎหมาย ข้อบังคับ และหลักปฏิบัติที่เกี่ยวข้องอย่างเคร่งครัด เพื่อรักษาไว้ซึ่งความเชื่อมั่นและความไว้วางใจของผู้มีส่วนได้เสีย คณะกรรมการบริษัทจึงกำหนดนโยบายนี้ขึ้น
วัตถุประสงค์
เพื่อให้บุคลากรทุกระดับเกิดความเข้าใจ และตระหนักถึงความสำคัญของหน้าที่ที่มีต่อการปฏิบัติตามกฎหมาย ข้อบังคับ หลักปฏิบัติที่เกี่ยวข้อง อันจะนำไปสู่การปฏิบัติงานที่ถูกต้อง สอดคล้องกับแนวปฏิบัติของบริษัทและหน่วยงานกำกับภายนอกที่มีอำนาจกำกับดูแลตามกฎหมาย และสามารถป้องกันและลดความเสี่ยงจากการไม่ปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ (Compliance Risk) ที่อาจเกิดขึ้นได้
ขอบเขต
บุคลากรของบริษัท กรุงเทพประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) และบริษัทย่อย ต้องศึกษา ทำความเข้าใจนโยบายการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ฉบับนี้ และถือปฏิบัติอย่างเคร่งครัด
คำนิยาม
กฎเกณฑ์
หมายถึง กฎหมาย กฎระเบียบ หลักเกณฑ์ ข้อพึงปฏิบัติ และมาตรฐานการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องและมีผลต่อการดำเนินธุรกิจของบริษัท รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง พระราชบัญญัติประกันชีวิต พ.ศ. 2535 พระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พระราชบัญญัติคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง กฎเกณฑ์ของ สำนักงาน คปภ. สำนักงาน ก.ล.ต. สำนักงาน สคส. สำนักงาน ปปง. ตลอดจนกฎหมายการจ้างงานและกฎหมายภาษีอากร เป็นต้น ทั้งนี้ กฎหมาย กฎระเบียบ หลักเกณฑ์ ข้อพึงปฏิบัติ และมาตรฐานการดำเนินงานที่เกี่ยวข้อง อาจมีที่มาได้จากหลายแหล่ง ได้แก่ กฎหมาย กฎระเบียบ หลักเกณฑ์ ข้อพึงปฏิบัติ และมาตรฐานที่กำหนดโดยหน่วยงานกำกับดูแล หรือแนวทางปฏิบัติและข้อพึงปฏิบัติที่กำหนดโดยสมาคมธุรกิจ หรือข้อพึงปฏิบัติ ภายในบริษัทสำหรับบุคลากรของบริษัท ซึ่งกฎระเบียบเหล่านี้อาจเป็นวิถีทางสังคมหรือค่านิยมของสังคม ในการปฏิบัติอย่างยุติธรรม นอกเหนือไปจากกฎหมายที่ใช้บังคับ
ความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ (Compliance Risk)
หมายถึง ความเสี่ยงอันเกิดจาก การไม่ปฏิบัติตามกฎหมาย ข้อกำหนด กฎเกณฑ์ มาตรฐาน และแนวปฏิบัติที่บังคับใช้กับธุรกรรมต่าง ๆ ของบริษัท ซึ่งอาจก่อให้เกิดความเสียหายทางการเงิน ชื่อเสียงของบริษัท หรือการถูกกำหนดโทษ หรือการเข้าแทรกแซงกิจการโดยหน่วยงานกำกับดูแล
หลักปฏิบัติตามนโยบายการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ (Compliance Policy)
- ส่งเสริมวัฒนธรรมของการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ด้วยการแสดงออกซึ่งความมุ่งมั่นในมาตรฐานจริยธรรมระดับสูง และการปฏิบัติตามกฎหมาย ระเบียบข้อบังคับ กฎและนโยบายที่บังคับใช้
- ส่งเสริมการสื่อสารที่โปร่งใส ให้ข้อมูลที่ถูกต้องครบถ้วน และรายงานเหตการณ์การละเมิดการปฏิบัติตามข้อกำหนด วิเคราะห์สาเหตุเพื่อป้องกันการเกิดซ้ำ
- จัดให้มีมาตรการติดตามการดำเนินงานและการรายงาน เพื่อระบุกรณีของการไม่ปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ หรือความบกพร่องของระบบการกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ และเพื่อป้องกันบริษัทและบุคลากรของบริษัทจากการละเมิดโดยเจตนาหรือไม่เจตนา และการลงโทษหรือความเสียหายที่อาจเกิดขึ้น
- จัดให้มีการประเมินความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ และทบทวนอย่างสม่ำเสมอ
การทบทวนนโยบาย
บริษัททบทวนนโยบายอย่ำงสม่ำเสมอหรือเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงที่มีสาระสำคัญ
สงวนลิขสิทธิ์ พ.ศ.2567 บริษัท กรุงเทพประกันชีวิต จำกัด (มหาชน)
