นโยบายการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ (Regulatory Compliance Policy)

1.วัตถุประสงค์

     เพื่อให้บุคลากรทุกระดับเกิดความเข้าใจ และตระหนักถึงความสําคัญของหน้าที่ที่มีต่อการปฏิบัติตามกฎหมาย ข้อบังคับ หลักปฏิบัติที่เกี่ยวข้อง อันจะนําไปสู่การปฏิบัติงานที่ถูกต้อง สอดคล้องกับแนวปฏิบัติของบริษัทและหน่วยงานกํากับภายนอกที่มีอํานาจกํากับดูแลตามกฎหมาย และสามารถป้องกันและลดความเสี่ยงจากการไม่ปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ (Compliance Risk) ที่อาจเกิดขึ้นได้

2. ขอบเขตของนโยบาย

     บุคลากรของ บริษัท กรุงเทพประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) และบริษัทย่อย (“บริษัท”) ต้องศึกษาทำความเข้าใจนโยบายการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ฉบับนี้ และถือปฏิบัติอย่างเคร่งครัด ​​​

3. วันที่มีผลบังคับใช้

     นโยบายฉบับนี้มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่คณะกรรมการบริษัทอนุมัติ

4. ความถี่ในการทบทวนและการแก้ไขปรับปรุงนโยบาย

     นโยบายฉบับนี้จะต้องได้รับการทบทวนอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง หรือเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงที่มีนัยสําคัญ

5. ผู้รับผิดชอบนโยบาย

     สำนักกำกับการปฏิบัติงานเป็นผู้รับผิดชอบบริหารจัดการนโยบายฉบับนี้

6. คำนิยาม

      “บริษัท” หมายถึง บริษัท กรุงเทพประกันชีวิต จํากัด (มหาชน)

      “บริษัทย่อย” หมายถึง บริษัทที่บริษัทถือหุ้นไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อมเกินกว่าร้อยละ 50 ของจำนวนหุ้นทั้งหมดที่มีสิทธิ์ออกเสียง

      “บุคลากรของบริษัท” หมายถึง กรรมการ ผู้บริหาร ลูกจ้าง และพนักงานทุกระดับของบริษัท กรุงเทพประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) และบริษัทย่อย

      “กฎเกณฑ์” หมายถึง กฎหมาย กฎระเบียบ หลักเกณฑ์ ข้อพึงปฏิบัติ และมาตรฐานการดําเนินงานที่เกี่ยวข้องและมีผลต่อการดําเนินธุรกิจของบริษัท รวมถึงแต่ไม่จํากัดเพียง พระราชบัญญัติประกันชีวิต พระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พระราชบัญญัติคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทําลายล้างสูง กฎเกณฑ์ของสํานักงาน คปภ. สํานักงาน ก.ล.ต. สํานักงาน สคส. สํานักงาน ปปง. ตลอดจนกฎหมายเกี่ยวกับการจ้างงาน และกฎหมายภาษีอากร เป็นต้น

     ทั้งนี้ กฎหมาย กฎระเบียบ หลักเกณฑ์ ข้อพึงปฏิบัติ และมาตรฐานการดําเนินงานที่เกี่ยวข้องอาจมีที่มาได้จากหลายแหล่ง ได้แก่ กฎหมาย กฎระเบียบ หลักเกณฑ์ ข้อพึงปฏิบัติ และมาตรฐานที่กําหนดโดยหน่วยงานกํากับดูแล หรือแนวทางปฏิบัติและข้อพึงปฏิบัติที่กําหนดโดยสมาคมธุรกิจ หรือข้อพึงปฏิบัติภายในบริษัทสำหรับบุคลากรของบริษัท ซึ่งกฎระเบียบเหล่านี้อาจเป็นวิถีทางสังคมหรือค่านิยมของสังคมในการปฏิบัติอย่างยุติธรรม นอกเหนือไปจากกฎหมายที่ใช้บังคับ

      “ความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ (Compliance Risk)” หมายถึง ความเสี่ยงอันเกิดจาก การไม่ปฏิบัติตามกฎหมาย ข้อกำหนด กฎเกณฑ์ มาตรฐาน และแนวปฏิบัติที่บังคับใช้กับธุรกรรมต่าง ๆ ของบริษัท ซึ่งอาจก่อให้เกิดความเสียหายทางการเงิน ชื่อเสียงของบริษัท หรือการถูกกำหนดโทษ หรือการเข้าแทรกแซงกิจการโดยหน่วยงานกำกับดูแล

7. หลักการทั่วไป

     บริษัทมุ่งมั่นในการดำเนินธุรกิจด้วยความซื่อสัตย์ และปฏิบัติตามภาระผูกพันภายใต้กฎหมายข้อบังคับ และหลักปฏิบัติที่เกี่ยวข้องอย่างเคร่งครัด เพื่อรักษาไว้ซึ่งความเชื่อมั่นและความไว้วางใจของผู้มีส่วนได้เสีย คณะกรรมการบริษัทจึงกำหนดนโยบายนี้ขึ้น

8. นโยบาย
หลักปฏิบัติตามนโยบายการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ (Compliance Policy)

9. บทลงโทษ

     การฝ่าฝืนการปฏิบัติตามนโยบายฉบับนี้เป็นการฝ่าฝืนจรรยาบรรณสำหรับบุคคลขององค์กร และอาจมีความผิดตามกฎข้อบังคับของบริษัทและกฎหมาย กฎเกณฑ์ ข้อบังคับ หรือข้อกำหนดอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง